行業展望

近年陸續有國家宣布數字貨幣合法化,並有計劃進一步研究和監管,為數字貨幣正式進入經濟體系鋪路。
其中中國政府正大力推廣數字人民幣。數字人民幣由2020下半年開始試行,至今已在 “10+1” 地區試點,累計發放1.5億數字人民幣紅包。
大行對數字貨幣前景亦普遍積極樂觀,如渣打銀行預測在2022年初數字貨幣的價值將會翻倍,並強調數字貨幣在未來無現金支付環境下會成為主要的點對點支付方式,長期價值可進一步上漲75%。
龍頭企業亦看好未來數字貨幣的發展並積極投入資源。如全球4大共同基金之一的富達國際,其數字資產部將增加70%員工以開發新數字貨幣產品、提供數字貨幣託管和交易服務。全球最大網路零售商之一的亞馬遜公司也預計會在2021年底接受數字貨幣支付,同時計劃2022年推出自主的數字貨幣。

什麼是區塊鏈?

區塊鏈 是數字貨幣的核心技術。利用分散式帳本技術,區塊鏈可以充當去中心化系統,在交易或追蹤資產上更高效、更安全、更低成本。

區塊鏈與數字貨幣有甚麼不同?

區塊鏈不是數字資幣,數字貨幣只是區塊鏈技術的應用之一。其中匯款是現時可行且極具價值的區塊鏈應用,透過區塊鏈技術匯款不再需要經過繁複的銀行手續並支付昂貴的費用,預計到2026年透過區塊鏈技術進行的匯款可達10000億美元。

為什麼投資區塊鏈?

區塊鏈現有及潛在應用眾多並涵蓋各個行業,行業龍頭正積極進軍區塊鏈業務,前景不可估量。

世界最大的食品製造商雀巢利用區塊鏈技術提升客戶體驗和客戶對產品的信任度。

在區塊鏈技術支援下,雀巢旗下奢著咖啡品牌Zoegas的各層生產商、加工商都會將生產過程、材料來源、生產場地和時間記錄在區塊鏈網絡上,消費者輸入自己購買的商品的相關資料就可以獲得授權,進入區塊鏈網絡中追溯咖啡的來源。

著名跨國金融服務企業萬事達卡利用區塊鏈技術開拓年輕人市場

萬事達卡將與美國加密貨幣交易所Gemini在年內推出第一張信用卡,用戶消費後萬事達卡會透過區塊鏈技術將交易總額高至3%的虛擬貨幣傳送到用戶在Gemini交易所內的帳戶內。

著名跨國零售企業沃爾瑪公司(Walmart)以區塊鏈技術支援食品安全事件,過程僅需2.2秒

沃爾瑪與國際商業機器股份有限公司IBM合作開發的食品安全區塊鏈解決方案,使用區塊鏈技術提高供應鏈透明度,並對食品源頭進行追溯。
根據驗證專案測試顯示,在美國,追蹤一個問題食品的原產地,通常需要大約7天的時間,而通過區塊鏈技術後,只需要2.2秒。

區塊鏈技術發展帶動圖形處理器龍頭英偉達銷售額快速飛升

數字貨幣的興起,令圖形處理器變得供不應求,價格在2018年至2021年間增長高達300%。單計英偉達旗下的專業數字貨幣圖形處理器CMP已經預期為英偉達帶來一季度4億美元收入。

慧贏區塊鏈ALPHA股票基金簡介

基金簡介

投資目標及策略  本基金主要投資區塊鏈行業中受惠的公司,以提供收益及資本增益值
投資經理  極元投資管理(香港)有限公司,持有香港證監會1號(證券交易),4號(提供 證券意見),9號(資產管理)牌照
基金管理公司  慧贏基金在開曼群島成立,是當地法定的基金管理公司
托管銀行  新加坡大華銀行 United Overseas Bank
貨幣  美元(USD)
最低認購額  100,000美元
顧問管理費  每年2%
表現費*  基金價格創新高時,按照利潤部分的20%收取
認購費上限  3%
交易日  每兩星期(申購及贖回)

基金投資目標和策略

基金投資受惠於區塊鏈行業的公司股票,公司業務範圍包括投資、開發區塊鏈技術、運用金融科技以優化企業運作、結算流程、提升客戶體驗,以及去中介化等。
基金追蹤區塊鏈及數字資產的標的,網羅和精選約50隻股票,以專業的基本面分析,篩選出25隻股票,再以程式最優化回報與風險的平衡,得出一個由20隻股票組成的投資組合。在捕獲「區塊鏈」行業快速增長帶來的回報,同時分散風險。

基金的攻防策略

本基金會以調倉策略平衡投資組合風險,主要參考基本面因素、動能指標,組合波動和波動率指數。這4大指標均有不同應用、各有長短,能在多變市況中互補不足,時刻保護投資者的資本免受劇烈波動。

動能指標

動能指標擅長捕捉市場大趨勢,能在趨勢逆轉前發出警號。在2020年新型冠狀病毒引發跌勢前動能指標已提早警示先前升勢可能逆轉,基金隨即賣出部分持有股票減低風險,成功回避大市一段急跌。待動能指標重新轉好並提示市場開始止跌之時,基金就會補回先前賣出的股票,在規避風險之餘把握每一個市場機遇。

恐慌指數 (實例說明,非基金實際回報)

恐慌指數擅長量度市場情緒,能在大市不穩中把握先機。在新冠病毒擴散初期,恐慌指數突然急升並突破過往區間反映市場情緒急劇轉壞,警示未來一段時間或出現恐慌性拋售,基金隨即減持股票降低風險,成功回避一輪急跌。

及後恐慌指數升勢減弱並有回落之勢,反映市場由恐慌漸漸回復理性,進一步出現恐慌性拋售的機會不大。基金重新買入股票,把握一輪拋售超賣後的回彈,回報可觀。

基金可投資範圍分佈

區塊鏈的應用已遍佈各行各業,本基金投資於受惠區塊鏈技術的企業同時亦能達致分散投資的效果。就地區而言更是遍佈歐洲、美洲和東南亞。

基金投資表現回測 (根據2016年6月16日至2021年8月31日的數據)*

根據投資表現回測,基金五年間的模擬回報高達362%**,跑贏世界各個主要金融指數。

累計表現(%) 年初至8月31日  1年 3年 5年
基金組合 27.39% 56.15% 137.90% 362.44%
納斯達克指數 20.17% 27.80% 88.59% 191.92%
標普500 22.21% 28.24% 56.13% 108.34%
恆生指數 -5.80% 2.76% -6.62% 11.73%
上證指數 1.17% 3.91% 30.26% 15.69%

基金投資表現回測

*基金投資表現回測是根據2016年6月16日至2021年8月31日的數據進行計算。基金選定20隻股票,組合內每隻股票權重相同,如果有股票在2016年6月16日當日仍未上市,缺失的數據會以納斯達克綜合指數的表現代替。本數據並不保證百分百準確無誤。

** 基金單位價格可升可跌。所載數據為扣除管理費及表現費後回報,數據僅供參考而過往的基金表現不能作為日後表現的指標。投資價值及投資收益可能波動,而且並不獲得保證。匯率 或會導致投資價值升跌。投資者未必可取回投資本金。本數據並不保證百分百準確無誤,實際回報可能高於或低於以上數據。

年化回報

累積收益

年度回報